Tuy nhiên, điều này lại mở ra một cơ hội mới trong giới đầu tư với hoạt động kinh doanh ngoại hối nhằm kiếm lợi từ việc chênh lệch tỷ giá. Vậy bạn có biết tỷ giá hối đoái là gì và làm thế nào để trở thành một nhà đầu tư ngoại hối thông thái? Tất cả sẽ được giải đáp trong bài viết dưới đây!

Tỷ giá hối đoái là gì?

Tỷ giá hối đoái (còn được gọi là tỷ giá Forex hay tỷ giá trao đổi ngoại tệ) là tỷ giá mà tại đó một đồng tiền này sẽ được trao đổi cho một đồng tiền khác. Nói cách khác, giá trị đồng tiền của một quốc gia được phản ánh bởi một lượng tiền tệ của quốc gia khác.

Tỷ giá hối hối đoái là giá trị của tiền tệ cơ sở được phản ánh bởi tiền tệ định giá

Tỷ giá hối đoái của một số cặp tiền tệ biến động thường xuyên dựa theo nhu cầu thị trường

Quy mô kinh tế và sự phát triển kinh tế của một nước sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến vị thế giá trị tiền tệ của nước đó

Tại sao tỷ giá hối đoái biến động?

Câu trả lời rất đơn giản, lý do mà tỷ giá hối đoái biến động liên tục là vì nguồn cung và cầu

Phần lớn các loại tiền tệ trên thế giới được giao dịch mua bán trên thị trường một cách linh hoạt, tỷ giá của chúng được định giá bởi nguồn cung và cầu trên thị trường ngoại hối. Sự tăng giá của một loại tiền tệ có thể do sự thiếu hụt số lượng của loại tiền tệ này được lưu thông trên thị trường, và ngược lại tỷ giá tiền tệ giảm nếu nhu cầu của loại tiền tệ đó giảm. Ngoài ra, một số yếu tố ảnh hưởng đến tỷ giá tiền tệ như chính sách tiền tệ của nước sở tại, tỷ lệ lạm phát, chỉ số kinh tế v.v.

8 Yếu tố tác động tới tỷ giá hối đoái

– Lãi suất: Với các nhân tố khác không thay đổi, lãi suất nội tệ tăng khiến các nhà đầu tư có xu hướng chạy khỏi ngoại tệ để đầu tư vào nội tệ, hoạt động đầu cơ này làm cho nội tệ lên giá và ngoại tệ giảm giá hay nói cách khác làm cho tỷ giá giảm. Và ngược lại khi lãi suất nội tệ giảm thì tác động làm tỷ giá tăng.

– Lạm phát: Khi trong nước có mức lạm phát kỳ vọng tăng cao so với nước ngoài khiến sức mua đồng tiền trong nước giảm, người dân sẽ có xu hướng tiêu dùng hàng hóa nước ngoài thay vì trong nước, lúc đó cầu ngoại tệ gia tăng khiến cho đồng ngoại tệ lên giá và tỷ giá tăng theo.

– Chính sách tiền tệ và hiệu quả kinh tế: Ngân hàng Trung ương các nước (đặc biệt là các quốc gia áp dụng chính sách tỷ giá thả nổi có điều tiết) tích cực can thiệp trên thị trường ngoại hối bằng việc mua/bán ngoại tệ trên thị trường nhằm tác động lên tỷ giá theo hướng có lợi cho nền kinh tế. Khi ngân hàng mua ngoại tệ (bán VND), làm tăng cầu ngoại tệ khiến giá ngoại tệ gia tăng và kết quả tỷ giá tăng. Tương tự, khi Ngân hàng Trung ương bán ngoại tệ sẽ khiến tỷ giá giảm.

– Thu nhập: Nếu thu nhập của người Việt Nam tăng, kích thích tăng nhu cầu xuất nhập khẩu, làm tăng nhu cầu ngoại tệ, kết quả làm giá đồng VND giảm, tức tỷ giá cặp tiền tăng. Tương tự, nếu thu nhập của người nước ngoài tăng, kích thích tăng nhập khẩu hàng hóa Việt Nam, làm xuất khẩu hàng hóa Việt Nam tăng, làm tăng cung ngoại tệ, VND lên giá và tỷ giá giảm.

– Năng suất lao động: Khi năng suất lao động của Việt Nam tăng nhanh hơn thế giới, khiến mức giá hàng hóa Việt Nam có xu hướng giảm, nhu cầu xuất khẩu hàng hóa Việt Nam sẽ tăng lên, làm tăng cung ngoại tệ, VND lên giá, tức tỷ giá giảm.

– Tình hình chính trị: Đây luôn là một vấn đề gây ra nhiều nhức nhối và thu hút được sự quan tâm tại các quốc gia trên thế giới. Mỗi cú sốc xảy ra đều ngay lập tức gây nên những tác động đến tỷ giá hối đoái. Những cú sốc tích cực sẽ làm cho nội tệ lên giá, ngược lại những cú sốc tiêu cực sẽ làm cho nội tệ giảm giá.

– Nợ công: Thâm hụt ngân sách là nguyên nhân sâu xa dẫn đến nợ công tại nhiều quốc gia, chính điều này làm mất đi cái nhìn thiện cảm từ các nhà đầu tư nước ngoài. Chính phủ các nước đã cố gắng khắc phục tình trạng trên bằng nhiều cách, trong đó có huy động NHTW in tiền để trả một phần các khoản nợ khổng lồ. Tăng cung tiền một cách nhanh chóng dễ dẫn đến hiện tượng lạm phát. Chính vì thế, nợ công cũng được coi là một trong những nhân tố ảnh hưởng đến tỷ giá.

– Điều khoản thương mại (term of trade): Thuế quan và hạn ngạch là những biện pháp chính sách thương mại và thay đổi từ từ trong dài hạn, vì thế chúng được xem là những nhân tố tác động lên tỷ giá trong dài hạn. Nếu Việt Nam tăng mức thuế quan hoặc áp dụng hạn ngạch đối với hàng hóa nhập khẩu, làm cho giá tính bằng VND tăng, làm giảm cầu nhập khẩu hàng hóa, làm cho cầu ngoại tệ giảm theo, kết quả là nội tệ lên giá. Ngược lại, khi Việt Nam giảm mức thuế quan và xóa bỏ hạn ngạch thì VND sẽ giảm giá.

Giao dịch ngoại hối là gì?

Giao dịch ngoại hối là hoạt động mua bán và trao đổi các loại tiền tệ trên thị trường hay còn được gọi là giao dịch ngoại tệ, là quá trình quy đổi một loại tiền tệ này sang loại tiền tệ khác, việc quy đổi giao dịch tiền tệ này đóng vai trò rất quan trọng cho nền kinh tế toàn cầu. Giao dịch ngoại hối thường liên quan tới các lĩnh vực thương mại, buôn bán hoặc du lịch.

• Thị trường tài chính lớn nhất thế giới với lượng giao dịch trung bình hàng ngày là 6,6 nghìn tỷ USD
• Thị trường tài chính có tính thanh khoản cao nhất
• Các loại tiền tệ được giao dịch với nhau theo cặp, và tỷ giá hối đoái của các cặp ngoại hối thay đổi liên tục trong ngày
• Có nhiều hình thức giao dịch giao dịch ngoại hối như: Giao dịch trực tiếp (tiền mặt), Giao dịch phái sinh theo kỳ hạn, Giao dịch hợp đồng chênh lệch(tương lai), Giao dịch quyền chọn nhị phân
• Có nhiều yếu tố ảnh hưởng tới tỷ giá ngoại hối như: Chính sách tiền tệ, Chính sách lãi suất, Chỉ số lạm phát, Sự phát triển kinh tế…

Giao dịch và kiếm lợi nhuận dựa vào tỷ giá hối đoái

Bản chất của loại hình giao dịch ngoại hối là dựa theo tỷ giá chênh lệch hối đoái. Người tham gia có thể kiếm lời nhờ giao dịch trên thị trường Forex bất kể tỷ giá tăng hay giảm. Nói cách khác, lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối được xác định bởi mức chênh lệch giữa giá mua và giá bán, nhà giao dịch mua Thấp bán Cao (hoặc ngược lại).

Ví dụ: Giả sử tài khoản của bạn có 100 USD và bạn muốn giao dịch cặp EUR/USD, tỷ giá hiện tại là 1.25, tức với mỗ đồng EUR bạn sẽ đổi được 1.25 USD (Tỷ giá này biến động liên tục)

Sau khi phân tích kỹ thuật, bạn dự đoán cặp tiền tệ này có xu hướng tăng, và bạn quyết định dùng 100USD để mua (80 EUR) cặp tiền ngoại hối này. Nếu tỷ giá cặp tiền này tăng từ 1.25 lên 1.35 USD, giá trị của 80 EUR tăng từ 100 USD lên 108 USD và lợi nhuận của lần giao dịch này là 8 USD.

Có nhiều loại hình giao dịch ngoại hối khác như giao dịch nhị phân (Binary Option) hay giao dịch ký quỹ (hợp đồng chênh lệch giá) có đòn bẩy. Trong trường hợp có đòn bẩy, lợi nhuận/ thua lỗ của mỗi giao dịch sẽ được khuếch đại lên, loại hình giao dịch có đòn bẩy này khá phổ biến hiện nay, tuy nhiên nó chỉ dành cho những chuyên gia giao dịch có nhiều năm kinh nghiệm trên thị trường tài chính.

Vốn giao dịch như chi phí hoa hồng sẽ được tính vào khi giao dịch được đóng, mức phí hoa hồng của mỗi sàn thường không giống nhau, cũng có một số sàn giao dịch ngoại hối không tính phí hoa hồng, thay vào đó phí dịch vụ nạp rút tiền sẽ được tính.

Có khó để tham gia giao dịch?

Việc đầu tư không quá khó bởi có rất nhiều công cụ để bạn lựa chọn tham gia. Tuy nhiên cũng không thực sự dễ dàng bởi vì còn tùy thuộc vào nhiều yếu tố như phương pháp và quy trình đầu tư, cũng như sự am hiểu về thị trường và cách nhìn nhận linh hoạt, đúng đắn để đưa quyết định. 

Nhà đầu tư tham gia giao dịch thường đạt được lợi nhuận trong giao dịch tài chính, nếu đáp ứng được những điều sau:

1. Hiểu rõ về thị trường đang tham gia
2. Lập kế hoạch cho từng giao dịch
3. Luôn đặt mục tiêu tối đa hóa lợi nhuận và chấp nhận mực lỗ nhỏ
4. Xây dựng chiến lược quản lý tiền
5. Không bao giờ theo đuổi thua lỗ
6. Không bao giờ hành động theo cảm xúc
7. Đừng quá cố gắn

>> 7 yếu tố quan trọng để trở thành nhà giao dịch thành công

Làm thế nào để tham gia giao dịch ngoại hối?

– Tìm hiểu rõ về thị trường: Thị trường ngoại hối trong nước và thế giới luôn sôi động và biến động từng ngày, từng giờ. Chính vì thế, đòi hỏi các nhà đầu tư phải tìm hiểu thật kỹ về thị trường trước khi đưa ra bất cứ quyết định đầu tư nào. 

– Xác định mục tiêu giao dịch: Có rất nhiều bên tham gia trên thị trường ngoại hối như nhà đầu tư cá nhân, NHTW, ngân hàng thương mại, quỹ đầu tư và các nhà môi giới. Mỗi bên tham gia cần xác định mục đích riêng và có vai trò khác nhau. Chính điều đó khiến cho thị trường trở nên hoàn thiện và sôi động hơn.

– Chọn lựa sàn giao dịch uy tín: Lợi nhuận dành cho các nhà đầu tư là rất cao nếu tham gia vào các sàn giao dịch uy tín.

– Tiếp tục học hỏi, trau dồi kỹ năng kinh nghiệm giao dịch: Đây là một trong những điều tiên quyết quyết định thành bại của nhà đầu tư mới gia nhập thị trường bởi lý thuyết thôi chưa đủ, bạn cần thực hành giao dịch tốt thì mới thành công. 

– Xây dựng chiến lược giao dịch để đạt lợi nhuận lâu dài: Dù ở giai đoạn nào trong giao dịch ngoại hối, bạn cũng phải đưa bản thân vào những khuôn phép bằng các kỹ năng đầu tư kỷ luật. Đồng thời, đưa ra các chiến lược dài hạn và có tầm nhìn nhằm kiếm lợi nhuận, đồng thời có thể tồn tại lâu dài trên thị trường.

Top 6 sàn giao dịch ngoại hối có phí hoa hồng, phí giao dịch thấp

Một trong những chiến lược quan trọng để đạt lợi nhuận lâu dài từ đầu tư giao dịch ngoại hối là quản lý lợi nhuận và thua lỗ. Khi bạn quản lý lợi nhuận không thể không tính đế chi phí giao dịch, mỗi sàn giao dịch ngoại hối đều thu một số khoản phí từ nhà giao dịch, điển hình nhất là phí hoa hồng, phí đặt lệnh giao dịch mua bán, hay mức chênh lệch giá (Spread). Vì thế ngoài độ uy tín của sàn giao dịch thì nhà giao dịch cần xem xét cơ cấu tính phí giao dịch của sàn. Dươi đây là Top 9 sàn giao dịch có mức phí giao dịch thấp cập nhật năm 2021

Sàn giao dịch ngoại hối Mitrade

Mitrade là sàn giao dịch ký quỹ phái sinh của Úc, cung cấp các sản phẩm như giao dịch ngoại hối Forex, chỉ số cổ phiếu Hoa Kỳ, hàng hóa Vàng, dầu, tiền điện tử, chỉ số chứng khoán trên 100 thị trường quốc tế khác nhau. Mitrade được quản lý độc lập bởi Cơ quan Tiền tệ Quần đảo Cayman (CIMA) với giấy phép SIB số 1612446; và Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) với giấy phép Dịch vụ Tài chính Úc AFSL số 398528. 

Nền tảng giao dịch của Mitrade: Là nền tảng độc quyền của Úc, có hỗ trợ tiếng Việt trên giao diện. Sử dụng nền tảng khá dễ dàng, diễn giải dễ hiểu, số liệu trên app đơn giản. 

Các công cụ hỗ trợ đầu tư: Gồm biểu đồ, chỉ báo kỹ thuật đa dạng, tin tức mới nhất, lịch kinh tế quốc tế, phân tích dự báo xu hướng đầu tư, tài khoản Demo với 50.000$ vốn ảo đầu tư trong thời gian vô hạn. Các công cụ này được miễn phí. 

Công cụ bảo vệ rủi ro biến động giá: Lệnh chốt lời, cắt lỗ, công cụ bảo vệ chống số dư bị lỗ âm vốn. 

Sàn giao dịch ngoại hối Exness

• Phí qua đêm dao động từ (-0.04488) đến (-0.37849), tỷ lệ này tùy cặp tiền tệ. 

• Phí hoa hồng: 7 USD/lot, giao dịch với 2 loại tài khoản là Raw Spread và Zero.

• Phí chênh lệch: Thả nổi

• Đòn bẩy: Tối đa 1:2000

• Số tiền nạp tối thiểu: Từ 1$, với tài khoản chuyên nghiệp cao từ 200$

• Chi phí nạp/rút: Miễn phí

Sàn Exness là sàn giao dịch ngoại hối trực tuyến có trụ sở tại Anh, được cấp phép bởi FSA, FCA, CYSEC, FCA… Exness có hỗ trợ tài khoản giao dịch dành cho nhà đầu tư Việt Nam. Ngoài ngoại hối chứng khoán, sàn Exness còn có cung cấp sản phẩm tiền điện tử, chỉ số, dầu, vàng…

Sàn giao dịch ngoại hối XTB

• Phí qua đêm tùy theo loại tài khoản giao dịch (các sản phẩm chỉ số không bị mất phí swap)

• Phí hoa hồng: Miễn phí ( trừ tài khoản Pro)

• Phí chênh lệch giao động từ 0,1 – 1,3 pips

• Đòn bẩy: Tối đa 1:500

• Số tiền nạp tối thiểu: Từ 1$

• Chi phí nạp/rút: Rút tiền miễn phí, phí 2% dành cho nạp tiền qua Neteller, Skrill.

Sàn giao dịch XTB là sàn ngoại hối, chứng khoán có nguồn gốc từ Anh, được giám sát quản lý từ cơ quan tài chính độc lập là FCA, CNMV. Sàn này cung cấp dịch vụ giao dịch với các sản phẩm như Vàng, Dầu thô, Tiền điện tử. Sàn này cũng có hỗ trợ tiếng Việt, và cung cấp nền tảng giao dịch MT4 và XStation. 

Sàn giao dịch Etoro

• Phí qua đêm sàn dao động khoảng 4,9597%/năm

• Phí hoa hồng: Miễn phí

• Phí chênh lệch giá: 1 – 6 pips

• Phí ẩn: Phí không hoạt động 1 năm là 10$/tháng

• Đòn bẩy: 1:2 – 1:30

• Số tiền nạp tối thiểu: Từ 200$ trở lên

• Chi phí nạp/rút: Nạp tiền miễn phí, Rút tiền tốn từ 5$ trở lên tùy tài khoản. 

eToro là sàn giao dịch ngoại hối nổi tiếng với trader ưa thích giao dịch robot. Sàn này có trụ sở ở Síp và được ASIC, CySEC, FCA, IFSC cấp giấy phép hoạt động. Sàn có hỗ trợ tiếng Việt cho các nhà đầu tư Việt Nam dễ tiếp cận. 

Sàn giao dịch ngoại hối ICMarket

• Phí qua đêm dao động từ (-0.17) đến (-7.38), tùy theo cặp tiền tệ

• Phí hoa hồng: Miễn phí hoa hồng với tài khoản standard, các tài khoản khác mất phí hoa hồng từ 6-7$/2 chiều.

• Phí chênh lệch: Từ 0,1 – 0,8 pips trở lên. 

• Đòn bẩy: Tối đa 1:500

• Số tiền nạp tối thiểu: Từ 200$

• Chi phí nạp/rút: Miễn phí, rút tiền qua ngân hàng quốc tế có phí cao (20 AUD), thủ tục rút tiền được đánh giá phức tạp. 

ICMarkets là sàn giao dịch ngoại hối của Úc, được quản lý và cấp giấy phép bởi các cơ quan tài chính ASIC, CySEC và FSA. Qua sàn này, bạn có thể đầu tư thêm các sản phẩm khác như hàng hóa, chỉ số, trái phiếu, tiền điện tử, hợp đồng tương lai… dựa trên 3 nền tảng MT4/MT5 và cTrader.

Sàn giao dịch FxPro

• Phí qua đêm dao động từ (-0.621) đến (-5.0823)

• Phí hoa hồng: Miễn phí với tài khoản MT4/MT5, 45$/1 triệu $ với Tài khoản cTrader. 

• Phí chênh lệch: 0,3 – 1,6 pips

• Đòn bẩy: Tối đa 1:500

• Số tiền nạp tối thiểu: Từ 100$

• Chi phí nạp/rút: Miễn phí, nhưng quy trình được đánh giá là phức tạp.

Sàn FxPro là một trong những sàn ngoai hối, chứng khoán phái sinh được nhiều nhà đầu tư tại Việt Nam biết đến. Sàn có trụ sở Anh Quốc và giấy phép từ CySEC, Bafin, BDF, DFSA, SCB. Phần mềm FxPro có hỗ trợ tiếng Việt. 

Hiểu rõ về tỷ giá hối đoái đã đủ để tham gia giao dịch ngoại hối?

Có thể khẳng định điều này là chưa đủ. Để trở thành nhà giao dịch và đạt được lợi nhuận lâu dài cần nhiều yếu tố khác:

– Kinh nghiệm giao dịch: Chọn một nhà môi giới uy tín sẽ giúp bạn nhận sự hỗ trợ tốt nhất, mang lại cảm giác an toàn và tránh được nhiều rủi ro. Lời khuyên dành cho bạn là nên chọn sàn giao dịch ngoại hối đã hoạt động lâu năm và có thông tin minh bạch trên các báo cáo.

– Có tầm nhìn và chiến lược hiệu quả: Sẽ không có một chiến lược nào được coi là luôn chính xác và hiệu quả. Vì vậy, bạn cần linh hoạt và có tầm nhìn sâu rộng để đưa ra các chiến lược phù hợp nhất với mình.

– Kiến thức về thị trường: Đây là một yếu tố được coi là quan trọng hàng đầu quyết định đến sự thành công của nhà đầu tư. Một nhà đầu tư giỏi là người có kiến thức chuyên môn vững vàng cũng như nắm bắt được tình hình biến động của thị trường một cách nhanh nhạy nhất.

– Rèn tính kiên nhẫn: Không có gì là dễ dàng và thành công ngay từ đầu, đặc biệt là với thị trường ngoại hối luôn luôn biến động như ngày nay. Vì vậy, để trở thành một nhà giao dịch thông thái đòi hỏi bạn luôn kiên nhẫn, trau dồi và tích lũy kinh nghiệm lâu dài.

Tạm kết

Đến đây, chắc bạn cũng đã hiểu được phần nào về giao dịch ngoại hối. Giao dịch ngoại hối không chỉ giúp các bên tham gia kiếm được lợi nhuận mà còn giúp họ có thêm được nhiều trải nghiệm và trau dồi nhiều kỹ năng cho bản thân. Hãy trang bị cho mình thật nhiều kiến thức và kỹ năng để trở thành một nhà đầu tư thông minh. Đừng quá tham lam cũng như đừng quá rụt rè khi bước vào cuộc chơi mà hãy giữ cho mình một cái đầu lạnh để đưa ra những quyết định đúng đắn.