Giải thích Copy trade là gì? Copy trade dành cho ai? Cách thức hoạt động, lợi nhuận và rủi ro?

Để trở thành một nhà đầu tư thông thái, bạn phải nắm chắc được các kiến thức trong lĩnh vực tài chính, cộng thêm kinh nghiệm đầu tư và phân tích kỹ thuật thị trường vi mô và vĩ mô. Chẳng hạn như Copy trade. Đây là một hình thức đầu tư dành cho những nhà đầu tư không có nhiều kinh nghiệm, và chưa có nhiều kiến thức đầu tư tài chính hoặc không có thời gian để phân tích thị trường. Để tìm hiểu thêm về hình thức này, bạn nhất định không được bỏ qua bài viết dưới đây.

Copy trade là gì? Giải thích chi tiết về Copy trade

Copy trade còn được biết đến với tên gọi khác là Copy trading, hiểu một cách đơn giản là sao chép giao dịch. Trong đó, người sao chép chính là nhà đầu tư (follower), họ được phép đăng ký tài khoản và theo dõi các giao dịch của những nhà đầu tư có kinh nghiệm (master). Khi các nhà đầu tư này thực hiện bất kỳ giao dịch nào, các giao dịch sẽ được sao chép nguyên mẫu trên tài khoản của follower.

Một giao dịch copy trade sẽ có sự góp mặt của 3 thực thể khác nhau. Đó là nhà đầu tư (follower), trader chuyên nghiệp (master) và sàn giao dịch. Trương hợp các master giao dịch thành công, sinh lợi nhuận, follower cũng sẽ nhận được lợi nhuận. Nếu giao dịch thất bại, follower cũng sẽ thua lỗ.

Chẳng hạn như, nhà đầu tư A đăng ký copy trade dựa trên tài khoản của master B. Số vốn A đầu tư là 1000 USD, B là 5000 USD. Trader B giao dịch 2 lệnh, tổng là 1000 USD, bằng ⅕ số vốn trong tài khoản. Lệnh này được sao chép lại sang tài khoản của A, tương đương 200 USD. Trader B nếu có lợi nhuận 500 USD thì nhà đầu tư A sẽ có 100 USD lợi nhuận.

Copy trade hoạt động như thế nào? Làm sao để tham gia?

Với những nhà đầu tư mới tham gia vào thị trường tài chính cần phải nắm rõ được hoạt động của copy trade. Từ đó lựa chọn được những master có tiềm năng để đầu tư.

🔸Hoạt động của copy trade

Các nền tảng copy trade đều sẽ hiển thị các hoạt động của người cung cấp tín hiệu giao dịch. Ngoại trừ số tiền đầu tư, tất cả số liệu giao dịch ngoại hối đều được hiện trên màn hình. Sẽ có 2 tùy chọn là sao chép và theo dõi để bạn lựa chọn. Nếu chọn theo dõi, bạn sẽ nhận được bản cập nhật từng giao dịch. Nếu chọn sao chép, toàn bộ các lệnh giao dịch sẽ được sao chép một cách tự động, không cần máy tính.

Đầu tiên, follower cần chọn số tiền ủy thác cho giao dịch trước khi sao chép từ các master. Chẳng hạn, bạn phân bổ 1000 USD nghĩa là master sẽ được quyền tùy ý giao dịch 1000 USD đó. Các giao dịch thực hiện trên 2 tài khoản sao chép và tài khoản cho tín hiệu.

Khi follower sao chép tín hiệu giao dịch, nền tảng sẽ đưa ra câu hỏi để xác định xem bạn có chắc chắn tham gia giao dịch hay không. Trước khi xác nhận, nên xem xét thật kỹ lịch sử của master. Khi master có tín hiệu mở, việc lựa chọn sai điểm khi sao chép lệnh đang chạy sẽ mang đến nhiều rủi ro. Bạn phải bỏ vài lệnh cũ kết thúc ngắn hạn và chỉ sao chép các lệnh giao dịch mới.

Quy trình sao chép giao dịch

Copy trade thực hiện trên một nền tảng riêng biệt. Các follower được quyền xem hồ sơ của master và quản lý tài khoản cá nhân. Ngược lại, các master cũng sẽ được quyền theo dõi lại các tài khoản đang thực hiện sao chép tài khoản của mình. Các lệnh mua, bán được thực hiện trên nền tảng trade thông thường. Quy trình sao chép giao dịch được tiến hành như sau:

🔸Đăng ký tài khoản

Đăng ký tài khoản là công đoạn đầu tiên khi tham gia copy trade. Đối với các nhà đầu tư sẽ thực hiện các bước đăng ký tài khoản follower. Sau khi đăng ký lựa chọn tiếp tài khoản master bạn tin tưởng sẽ mang về lợi nhuận cho mình để sao chép.

Với các trader đã có kinh nghiệm, không đăng ký tài khoản follower mà đăng ký tài khoản master hoặc tài khoản chuyên gia, leader… Bạn phải cung cấp các thông tin về số dư, chiến lược, kinh nghiệm… để các follower cân nhắc, sao chép tài khoản của mình.

🔸Phân bổ vốn đầu tư

Sau khi đã đăng ký xong các tài khoản, việc tiếp theo đó là phân bổ vốn đầu tư. Các follower sau khi chọn được tài khoản master sẽ phải phân bổ vốn đầu tư cho các tài khoản đã sao chép. Bạn cần cài đặt các thông tin về tỷ lệ dừng sao chép, khối lượng giao dịch tối đa…

Với các master, họ cần đặt lệnh trực tiếp trên thị trường. Chính vì thế, các chiến lược giao dịch phải thật rõ ràng. Master cần xác định chiến lược quản trị rủi ro, quản trị vốn, khối lượng cần tối ưu cho mỗi giao dịch và số vốn cần thiết khi đầu tư.

🔸Thực hiện sao chép, mua và bán

Master là người thực hiện các lệnh thiết kế stop loss, mua, bán… Khi master mở lệnh, lệnh này được sao chép ngay lập tức đến tài khoản của follower. Các nhà đầu tư chỉ cần đảm bảo máy tính được kết nối mạng Internet vì master sẽ mở lệnh giao dịch vào bất kỳ thời gian nào, không thông báo trước.

Follower là người sao chép nhưng không có quyền động đến các lệnh master đã thực hiện. Tuy nhiên, họ có quyền tự đóng lệnh trên tài khoản của mình hoặc dừng sao chép tài khoản.

🔸Kết quả copy trade

Khi master đóng lệnh, dù thua lỗ hay lợi nhuận cũng sẽ được tính ngay trên cả tài khoản của follower. Giao dịch thành công, lợi nhuận được cộng vào cả 2 tài khoản và master sẽ được thêm vài phần trăm lợi nhuận như đã cam kết. Khi thất bại, master không nhận được phí hoa hồng từ follower.

🔸Thực hiện lệnh giao dịch mới

Sau khi kết thúc một giao dịch, các follower và master sẽ tiến hành sao chép và thực hiện các lệnh giao dịch mới. Quá trình thực hiện tương tự những bước làm ở trên. Lợi nhuận và thua lỗ cũng vẫn tuân theo quy ước đã giao hẹn từ trước để xác định.

Ưu nhược điểm của Copy trade? Copy trade dành cho ai?

Copy trade là hình thức đầu tư mang về nhiều lợi ích cho cả nhà đầu tư và các master. Tuy vậy, khi giao dịch cũng không phải là không có rủi ro.

✅ Ưu điểm của copy trade

Để thực hiện các giao dịch copy trade bạn phải tham gia thị trường Forex. Lợi nhuận mang đến có thể rất cao, ngoài sức tưởng tượng của bạn. Thông qua copy trade, nhà đầu tư có thể giải quyết được tình trạng không kiến thức, không thời gian và không kinh nghiệm. Cụ thể:

• Không kiến thức: Để tham gia thị trường Forex bạn phải có kiến thức đặc biệt về tài chính, kinh tế, kỹ năng phân tích, lên kế hoạch, chiến lược giao dịch, quản lý vốn, quản lý rủi ro… Nhưng với copy trade, các nhà đầu tư chỉ cần hiểu một chút về thị trường, còn lại đã có các master thực hiện.
• Không kinh nghiệm: Master chính là những người chuyên nghiệp, có kiến thức sâu rộng, kinh nghiệm đầu tư. Họ sẽ giúp bạn kiếm tiền, việc của bạn chỉ là lựa chọn và sao chép lệnh từ các trader chuyên nghiệp này.
• Không thời gian: Để có nhiều kinh nghiệm trong đầu tư, cần rất nhiều thời gian để học hỏi. Khi giao dịch, bạn cũng cần bỏ thời gian để theo dõi lệnh. Nhưng với copy trade, bạn chỉ cần dành thời gian ngắn để lựa chọn master, kết nối máy tính với internet, còn lại tất cả do master lo.

Hiện nay, có rất nhiều sàn Forex cung cấp dịch vụ copy trade. Các tính năng được cải thiện, thông tin dồi dào, minh bạch, rõ ràng. Qua đó, các follower dễ lựa chọn được master mang về lợi nhuận cao hơn.

❌ Rủi ro có thể gặp phải

Tuy mang nhiều ưu điểm cho nhà đầu tư và các master nhưng copy trade vẫn tồn tại một vài nhược điểm. Chẳng hạn như:

• Rủi ro từ thị trường: Sử dụng copy trade có nghĩa là bạn đang tự tham gia vào thị trường. Tài khoản của bạn sẽ bao gồm nhiều lệnh giao dịch mua, bán khác nhau. Thị trường biến động, các lệnh này sẽ hứng chịu nhiều rủi ro.
• Rủi ro từ tài khoản master: Trên mỗi sàn giao dịch, có vô vàn tài khoản master. Việc lựa chọn ra master tốt nhất, giỏi nhất không phải là vấn đề đơn giản. Bạn phải am hiểu các thông số trên hồ sơ của master mới xác định được tài khoản tốt hay xấu. Chọn sai tài khoản, sẽ mất khá nhiều tiền.
• Rủi ro từ nguồn vốn: Khi phân bổ vốn không hiệu quả, rủi ro là rất cao. Copy trade là hình thức đầu tư tiềm năng. Nhưng không phải vì thế mà bạn có thể đầu tư hết nguồn vốn vào đó. Hãy biết cách dừng sao chép khi cần thiết vì master không phải lúc nào cũng giao dịch thành công.

Top 5 sàn giao dịch Copy trade uy tín

Khi giao dịch copy trade, bạn cần chọn lựa cho mình sàn giao dịch uy tín để được đảm bảo quyền lợi và thu lợi nhuận cao. Nếu là người mới tham gia, hãy tham khảo 5 sàn giao dịch dưới đây.

🔸FBS copy trade

FBS được CySEC và IFSC cấp phép hoạt động. Chính vì thế, các nhà đầu tư có thể an tâm về độ uy tín của sàn giao dịch này. FBS mang đến nền tảng giao dịch thông qua ứng dụng di động, tính năng nổi bật nhất là lọc tài khoản master. Để tham gia, bạn cần đăng ký tài khoản, nạp vào đó tối thiểu 1 đô la. Lệnh sao chép được tuân theo tỷ lệ vốn của 2 tài khoản, Hoa hồng cố định 5% lợi nhuận.

Với FBS, thương nhân được đặt mức chốt lời, dừng lỗ và đóng lệnh bất kỳ khi nào. Các giao dịch sao chép sẽ không có tài khoản demo. Đồng thời, sàn giao dịch này sẽ hỗ trợ gửi, rút tiền thông qua nhiều kênh. Riêng với Internet banking sẽ không mất phí, chỉ mất từ 1 đến 2 ngày để tiền chuyển lại vào tài khoản.

🔸eToro

>>> Review sàn giao dịch Etoro

eToro là nhà môi giới CFD và Forex thuộc eToro Group Limited, thành lập năm 2007 tại Síp. Đây là công ty đi tiên phong trong dịch vụ copy trade, cung cấp sàn giao dịch sao chép uy tín hàng đầu thị trường tại 140 quốc gia khác nhau. Người dùng có thể sao chép, quản lý rủi ro. Khoản tiền gửi thấp nhất từ 200 đến 10.000 USD.

Một số công cụ như CFD trên hàng hóa, cổ phiếu, tiền điện tử, ETF, chỉ số và trái phiếu. Bạn có thể chọn thanh toán qua các kênh như thẻ ghi nợ, Neteller, thẻ tín dụng, PayPal, Skrill, UnionPay, Yandex Money….

🔸LiteFinance

Một trong những sàn giao dịch uy tín bạn có thể tham gia copy trade đó là LiteFinance. LiteFinance thành lập năm 2005, trụ sở chính đặt tại Síp, quy định bởi CySEC. Đây là công ty môi giới nổi tiếng khắp Châu Á, Châu Phi và Châu Âu, nằm trong top 100 công ty hàng đầu trong lĩnh vực tài chính.

LiteFinance cung cấp nhiều sản phẩm thanh khoản. Khoản tiền gửi ban đầu rất thấp đồng thời không giới hạn số tiền khách hàng rút. Người tham gia sàn giao dịch có thể nạp, rút tiền qua thẻ LiteFinance,  Qiwi, Carte Bleue, Dankort, Skrill, Neteller, PostePay, China Union Pay …

🔸Exness copy trade

Exness social trading cho phép nhà đầu tư thực hiện sao chép giao dịch từ master. Nhà đầu tư tại sàn Exness chỉ cần tải ứng dụng social trading sau đó chọn ra những chiến lược có lợi nhuận ổn định và tiến hành copy là được. Hệ thống sẽ kích hoạt lệnh giao dịch một cách tự động. Master được hưởng hoa hồng từ giao dịch và từ nhà đầu tư (tối đa 50%). Exness social trading là một sàn giao dịch uy tín, tỷ lệ lợi nhuận cao.

🔸HotForex

Sàn cuối cùng chúng tôi muốn giới thiệu đó là HotForex. Tỷ lệ đòn bẩy của sàn lên đến 1:400. Bạn chỉ cần dùng 100 USD để mở tài khoản và thoải mái thực hiện các giao dịch ngoại hối, bitcoin với tài khoản HFcopy. Nhà đầu tư có thể sao chép tối đa 300 lệnh cùng một lúc. Phí hiệu suất cho nhà cung cấp cao nhất là 50%.

Có nên tham gia Copy trade?

Với nhà đầu tư mới tham gia thị trường tài chính thường băn khoăn không biết có nên tham gia copy trade hay không. Thực tế, với hình thức này bạn dễ dàng kiếm được lợi nhuận mà không mất công sức cũng không mất nhiều thời gian để tìm hiểu về thị trường. Khi bạn dùng tiền để gửi tiết kiệm ngân hàng, lãi suất cao nhất chỉ khoảng 7% một năm.

Tiền gửi ngân hàng cũng chưa chắc đã an toàn như bạn nghĩ. Nếu lạm phát xảy ra hoặc ngân hàng phá sản, số tiền bạn gửi sẽ không cánh mà bay. Ngược lại với copy trade lãi suất sẽ lên đến 15% một năm hoặc có thể cao hơn nữa. Nếu bạn biết phân bổ nguồn vốn đúng cách, lợi nhuận sẽ cao hơn rất nhiều.

Với các master, ngoài việc kiếm lợi nhuận từ giao dịch, họ còn nhận được khoản phí do sàn giao dịch chi trả. Số lượng người follow bạn càng lớn, phí giao dịch nhận được từ sàn sẽ càng cao. Số lãi thu về hàng tháng là một con số không hề nhỏ. Với các sàn giao dịch, khi có nhiều thành viên tham gia, nhiều lệnh giao dịch được thực hiện, số tiền lãi và phí thu về sẽ nhiều hơn.

Với những thông tin ở trên chắc hẳn bạn cũng đã tự đưa ra được quyết định xem có nên tham gia copy trade hay không. Hình thức này có phát sinh lời, an toàn và giúp bạn tiết kiệm được rất nhiều thời gian. Khi tham gia hãy cân nhắc chọn master tài năng nhất.

Kinh nghiệm xương máu từ những người đi trước và những câu hỏi thường gặp khi tham gia

Các master sau nhiều năm tham gia thị trường tài chính thường sẽ đúc kết được rất nhiều kinh nghiệm. Follower muốn thành thạo cần tham khảo và học theo chia  sẻ của người đi trước. Những thông tin dưới đây sẽ hữu ích với bạn.

🔸Kinh nghiệm tham gia copy trade

Để có thể kiếm được nhiều lợi nhuận khi tham gia copy trade, follower cần phải nắm chắc các kinh nghiệm dưới đây.

🔸Trader cung cấp kết quả phù hợp theo thời gian

Khi bạn nhìn vào biểu đồ có thể thấy rõ được tính nhất quán tăng hoặc giảm. Chẳng hạn như một giao dịch nào đó bạn sẽ nhận được lợi nhuận 3% 1 năm sẽ phù hợp hơn giao dịch profit 10% trong 6 tháng hoặc 6 tháng thua 7%. Hãy tính toán thật kỹ trước khi đưa ra quyết định.

🔸Lịch sử giao dịch và số lượng người theo dõi

Trader tham gia giao dịch càng dài càng tốt. Qua đó, bạn đánh giá được hiệu suất giao dịch trên thị trường. Đồng thời càng nhiều người theo dõi trader, càng có cơ hội kiếm được nhiều, lợi nhuận càng. Mạng lưới giao dịch cho phép bạn nhận lợi nhuận từ các lệnh mua và bán. Tài khoản master ổn định sẽ có thu nhập đều đặn mỗi tháng. Thu nhập không cần quá cao nhưng không được âm mà luôn giữ kết quả dương là được.

🔸Xem xét tỷ lệ thắng

Tỷ lệ thắng được thống kê theo nhiều cách khác nhau. Có thể tính bằng trung bình lãi so với trung bình lỗ hoặc tổng lệnh thắng so với tổng lệnh thua. Trung bình lãi càng cao hoặc tỷ lệ thắng cao hơn tỷ lệ thua sẽ được công nhận là loại tài khoản tốt.

🔸Tỷ lệ sinh lời cao

Để hạn chế rủi ro khi giao dịch copy trade, bạn nên đa dạng hóa các danh mục đầu tư. Nhất là đối với các tài khoản master. Khi đáp ứng được tiêu chí này, tài khoản master sẽ được ưu tiên và được nhiều người lựa chọn hơn. Nên chọn những tài khoản có thời gian giao dịch ít nhất 1 năm trở lên và có số lượng người tham gia sao chép lớn.

🔸Chiến lược giao dịch rõ ràng

Các tài khoản master cần được áp dụng một chiến lược giao dịch rõ ràng. Người đầu tư trước khi sao chép cũng cần xem xét ưu điểm và mức độ rủi ro mà tài khoản này mang lại. Hãy tìm hiểu một số kiến thức về thị trường để dễ dàng hơn trong việc đưa ra quyết định đầu tư.

Một vài câu hỏi thường gặp khi tham gia copy trade

Người mới tham gia copy trade sẽ đặt ra rất nhiều câu hỏi xoay quanh các giao dịch. Đa phần họ chưa nắm được bản chất của vấn đề, chưa biết nên đầu tư như thể nào, copy trade ra làm sao. Một số câu hỏi phổ biến nhất thường gặp đó là:

1. Copy trade có lừa đảo hay không?

Bản chất của các giao dịch copy trade là không lừa đảo. Tuy nhiên, một số đối tượng xấu lợi dụng sự thiếu hiểu biết của các follower để kiếm lời. Khi bạn nhận ra thì đã quá muộn, số tiền không cánh mà bay. Chính vì thế chỉ nên tham gia copy trade tại các sàn giao dịch uy tín.

2. Copy trade giải quyết vấn đề gì cho nhà đầu tư mới tham gia thị trường?

Copy trade giải quyết rất nhiều vấn đề như:

• Không mất vốn đầu tư
• Không trả tiền trước
• Không mất nhiều thời gian quản lý lệnh, đầu tư kiến thức
• Không cần nhiều vốn để ủy thác đầu tư
• Tự thiết lập, quản lý, nạp, rút tiền vào tài khoản cá nhân
• Thoải mái lựa chọn master
• Gia tăng nguồn vốn không giới hạn
• Được sàn giao dịch hỗ trợ

3. Nên tham gia sàn copy trade nào uy tín?

Các sàn Forex cung cấp dịch vụ copy trade có rất nhiều. Tuy nhiên để đảm bảo uy tín, bạn nên tham gia sàn eToro, FBS, Exness, FXTM hay OctaFX.

4. Copy trade có miễn phí không?

Tham gia đăng ký tài khoản giao dịch bạn sẽ không mất phí nhưng cần nạp tiền để đầu tư vào các giao dịch.

5. Lợi nhuận Pro trader nhận được là bao nhiêu?

Pro trader nhận được 20% lợi nhuận từ những người sao chép. Càng nhiều người sao chép, càng nhận được nhiều tiền.

Tạm kết

Khi tham sao chép giao dịch, bạn sẽ có thêm cơ hội học hỏi nhiều kiến thức và chiến lược từ các nhà đầu tư  chuyên nghiệp. Thay vì đầu tư công sức và thời gian để tự học, copy trade giúp bạn bổ sung thêm kiến thức, có cơ hội tương tác với nhiều nhà giao dịch khác nhau. Tuy nhiên, bạn nên tận dụng copy trade để học hỏi thêm về thị trường tài chính, từ đó phát sinh lợi nhuận. Còn nếu bạn chỉ coi đây là một mô hình để làm giàu thì chắc chắn là quan niệm sai lầm.