Bitcoin, đồng tiền kỹ thuật số đầu tiên ra đời vào năm 2009, đã tạo ra một cơn sốt toàn cầu, thu hút hàng triệu người tham gia. Với việc được coi là một công nghệ tiềm năng và có khả năng mang lại lợi nhuận lớn, nhiều người đã bắt đầu quan tâm và đầu tư vào Bitcoin. Tuy nhiên, cùng với sự bùng nổ của thị trường Bitcoin, những nguy cơ lừa đảo và rủi ro tiềm ẩn cũng ngày càng gia tăng. Vậy, chơi Bitcoin có bị lừa đảo không? Câu trả lời là có rủi ro, nhưng bạn am hiểu và biết cách phòng tránh rủi ro, thì Bitcoin và thị trường tiền điện tử hoàn toàn là nơi đầu tư sinh lời hiệu quả tốt trên thị trường tài chính hiện nay.
Rủi ro khi chơi Bitcoin
Chơi Bitcoin bị Lừa đảo?
Thị trường Bitcoin thu hút không ít kẻ gian lợi dụng lòng tham và thiếu hiểu biết của người mới tham gia để thực hiện các vụ lừa đảo. Các hình thức lừa đảo phổ biến bao gồm:
- Giả mạo sàn giao dịch, tạo ra các dự án ảo, lừa đảo qua mạng xã hội và các kênh truyền thông trực tuyến.
Đặc biệt, các vụ lừa đảo Bitcoin đã gây thiệt hại nặng nề cho nhiều người dân tại Việt Nam và trên thế giới. Ví dụ như “Scam ICO”
Một trong những vụ lừa đảo Bitcoin nổi tiếng nhất tại Việt Nam là vụ án “Scam ICO” của công ty Modern Tech – OneCoin. Theo báo cáo của Cơ quan An ninh điện tử và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, vụ án này đã lừa đảo được hơn 7000 tỷ đồng từ hàng nghìn người dân.
Về Vụ lừa đảo nổi tiếng Modern Tech – Onecoin
Modern Tech, một công ty có trụ sở tại Thừa Thiên-Huế, được thành lập năm 2017 với vốn điều lệ 100 tỉ đồng. Công ty chủ yếu hoạt động trong lĩnh vực thiết kế web. Chủ tịch công ty là ông Hồ Xuân Văn.
Modern Tech có 7 người sáng lập, với mỗi người đóng góp vốn từ 12 đến 15 tỉ đồng. Họ đều có kinh nghiệm trong kinh doanh đa cấp.
Công ty Ifan PTE.LTD, có trụ sở tại Singapore, ủy quyền cho Modern Tech làm đại diện cho dự án iFan tại Việt Nam. Modern Tech tổ chức nhiều sự kiện tại TP.HCM và Hà Nội để huy động vốn.
Cụ thể, vào tháng 11 và 12 năm 2017, Modern Tech phát hành iFan với giá khởi điểm 1,6 USD/iFan. Họ hứa hẹn trả lãi suất 48%/tháng và hoàn vốn trong vòng 4 tháng. Nhóm iFan còn thực hiện chi trả hoa hồng môi giới với 8 cấp khác nhau.
Tuy nhiên, sau khi thu hút đủ vốn, họ tuyên bố thay đổi hình thức trả thưởng và trả lại nhà đầu tư bằng iFan với giá tự định là 5 USD/iFan, trong khi giá trị thực chỉ 0,01 USD/iFan.
Modern Tech cũng tuyên bố đang đàm phán với các ca sĩ nổi tiếng để tạo lòng tin cho nhà đầu tư. Nhà đầu tư có thể sử dụng iFan để mua sản phẩm âm nhạc, vé máy bay, v.v.
Cơ quan điều tra cho biết, hành vi của Modern Tech có thể coi là kinh doanh đa cấp sử dụng tiền số iFan. Họ đang điều tra để xác định thiệt hại của nhà đầu tư và lợi ích của các cá nhân liên quan..
Các đối tượng trong vụ án đã sử dụng tên tuổi và uy tín của Bitcoin để tuyên truyền và thu hút nhà đầu tư, sau đó biến mất với số tiền lớn thu được.
Ngoài ra, cũng có nhiều vụ lừa đảo Bitcoin khác tại Việt Nam bao gồm: vụ án “FirstCoin”, vụ án “Vietnam Cryptocurrency Investment Co., Ltd”, vụ án “Tổ chức vi phạm pháp luật quản lý chuyển đổi kiểu tiền tệ qua mạng”.
Trên thế giới, cũng có nhiều vụ lừa đảo Bitcoin gây sốc như: vụ án “Mt.Gox” (2014), vụ án “Bitfinex” (2016), vụ án “NiceHash” (2017). Tổng số tiền bị hack và mất cắp từ các vụ án này lên tới hàng tỷ USD.
Vì vậy, trước khi quyết định đầu tư vào Bitcoin, người dùng cần phải cẩn thận và tự chủ trong việc tìm hiểu thông tin về đơn vị hoặc sàn giao dịch mà họ muốn giao dịch. Điều này giúp tránh được những kẻ lừa đảo và bảo vệ tài sản của mình.
Rủi ro chơi Bitcoin bị Hacks:
Do tính phi tập trung của Bitcoin, việc bảo mật và lưu trữ ví Bitcoin trở nên phức tạp hơn. Việc sử dụng các nền tảng giao dịch kém uy tín hoặc không bảo mật có thể dẫn đến việc tài khoản của bạn bị hack, mất cắp Bitcoin.
Một trong những vụ hack lớn nhất trong lịch sử của Bitcoin là vụ án “Mt.Gox”. Vào năm 2014, sàn giao dịch này đã bị hack và mất cắp hơn 850.000 BTC, tương đương với hơn 460 triệu USD vào thời điểm đó. Sự việc này khiến cho hàng ngàn người dùng mất mát số tiền đầu tư và công ty Mt.Gox phá sản sau đó.
Vì vậy, để tránh các rủi ro liên quan đến hacks và mất cắp, người dùng cần chọn các nền tảng giao dịch uy tín và có tính bảo mật cao. Ngoài ra, cũng cần tìm hiểu và áp dụng các biện pháp bảo mật phù hợp để bảo vệ tài sản của mình.
Kinh nghiệm và bài học từ thị trường khi chơi bitcoin:
Thiếu kiến thức về thị trường Bitcoin, phân tích thị trường, kỹ thuật đầu tư, quản lý rủi ro,… có thể dẫn đến việc bạn đưa ra những quyết định sai lầm, gây thiệt hại cho bản thân. Vì vậy, khi đầu tư vào Bitcoin, không chỉ cần có kiến thức về kỹ thuật và công nghệ, mà còn cần hiểu rõ về các rủi ro và cách phòng tránh chúng.
Một số kinh nghiệm hữu ích khi đầu tư Bitcoin rút ra từ bài học thị trường:
- Tìm hiểu kỹ về đơn vị hoặc sàn giao dịch muốn tham gia, xem xét các đánh giá và phản hồi từ người dùng khác để đảm bảo tính uy tín và bảo mật.
- Chỉ đầu tư số tiền mà bạn có thể chịu đựng được mất mát và không ảnh hưởng đến cuộc sống hàng ngày.
- Theo dõi và phân tích thị trường Bitcoin thường xuyên để đưa ra quyết định đầu tư chính xác và đúng thời điểm.
- Sử dụng các công cụ và kỹ thuật phân tích thị trường để đưa ra quyết định đầu tư khoa học và có chiến lược.
- Diversify đầu tư bằng cách không đặt toàn bộ vốn vào một loại tài sản duy nhất, mà phân bổ vốn vào nhiều loại tài sản khác nhau để giảm thiểu rủi ro.
Với những kinh nghiệm trên, người dùng có thể giảm thiểu được rủi ro khi đầu tư vào Bitcoin và tận dụng cơ hội để kiếm lời từ thị trường này.
Cơ hội với biến động giá trên thị trường crypto
Biến động giá:
Biến động giá là một yếu tố cực kỳ quan trọng trong đầu tư, nếu không có biến động thì khoản đầu tư sẽ không thể tối ưu hóa lợi nhuận.
Bitcoin là một loại tài sản phi tập trung, giá trị của nó có thể thay đổi chóng mặt theo thời gian do nhiều yếu tố như tâm lý thị trường, quy định pháp lý, tin tức,… Điều này khiến cho nhà đầu tư phải đối mặt với biến động giá mạnh, đặc biệt là với những người mới tham gia.
Một ví dụ điển hình cho biến động giá của Bitcoin là sự kiện Bitcoin halving diễn ra vào tháng 5/2020. Khi này, số lượng Bitcoin được tạo ra hàng ngày sẽ giảm xuống còn 6.25 BTC từ mức hiện tại là 12.5 BTC. Sự kiện này đã khiến giá trị của Bitcoin tăng lên gấp đôi chỉ trong vòng vài tháng, từ khoảng 6.900 USD lên hơn 13.000 USD. Tuy nhiên, sau đó, giá Bitcoin lại bắt đầu giảm dần và hiện tại đang dao động quanh mức 9.000 USD. Điều này cho thấy rõ tác động của các yếu tố tâm lý và tin tức đến giá trị của Bitcoin.
Vì vậy, nếu không có kiến thức và kinh nghiệm đầu tư đủ, việc đầu tư vào Bitcoin có thể khiến nhà đầu tư phải chịu đựng những cú “rơi tự do” của giá trị tiền tệ này. Điều này đặc biệt nguy hiểm đối với những người mới bắt đầu và không có khả năng chịu đựng rủi ro lớn.
Mặc dù có những rủi ro và nguy cơ tiềm ẩn, nhưng việc đầu tư vào Bitcoin cũng mang lại nhiều cơ hội cho những nhà đầu tư thông minh và am hiểu thị trường.
Yếu tố ảnh hưởng giá đến từ công nghệ Blockchain:
Bitcoin là đồng tiền kỹ thuật số đầu tiên sử dụng công nghệ Blockchain. Tính năng phi tập trung và an toàn của Blockchain đã được chứng minh qua việc hoạt động của Bitcoin trong suốt gần 10 năm qua. Vì vậy, việc đầu tư vào Bitcoin cũng là việc đầu tư vào sự phát triển và ứng dụng của công nghệ Blockchain.
Các công ty công nghệ hàng đầu như IBM, Microsoft, Amazon đang tích cực nghiên cứu và triển khai các ứng dụng sử dụng công nghệ Blockchain vào các lĩnh vực khác nhau, từ tài chính đến y tế và cả việc quản lý dữ liệu.
Tiềm năng tăng giá của Bitcoin:
Mặc dù có những biến động giá mạnh mẽ, nhưng Bitcoin vẫn có tiềm năng tăng giá lớn trong tương lai. Với việc nguồn cung Bitcoin giảm dần theo thời gian và nhu cầu sử dụng tăng cao, giá trị của Bitcoin có thể tiếp tục tăng trong tương lai.
Ngoài ra, việc các tổ chức lớn như MicroStrategy, Square hay Tesla đều đầu tư vào Bitcoin cũng cho thấy sự chấp nhận và tin tưởng vào tiềm năng phát triển của loại tiền này. Điều này cũng tạo đà cho việc tăng giá của Bitcoin trong tương lai.
Đa dạng hóa đầu tư và bảo vệ tài khoản:
Đầu tư vào Bitcoin cũng là cách để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn. Khi đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau, bạn có thể giảm thiểu rủi ro và tăng cơ hội sinh lời. Bitcoin có thể được coi là một phần trong chiến lược đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn.
Ngoài ra, với tính chất phi tập trung và an toàn của Blockchain, việc sở hữu Bitcoin cũng giúp bảo vệ tài sản của bạn khỏi ảnh hưởng của lạm phát và biến động của thị trường truyền thống.
Kết luận
Trên đây là một số thông tin về việc đầu tư vào Bitcoin, các rủi ro và cơ hội đi kèm, cũng như cách nhận biết và phòng tránh lừa đảo trong thị trường này. Việc đầu tư vào Bitcoin có thể mang lại lợi ích lớn cho nhà đầu tư thông minh và am hiểu thị trường, nhưng cũng đồng nghĩa với việc phải đối mặt với những rủi ro và thách thức.
Để đảm bảo an toàn và hiệu quả khi đầu tư vào Bitcoin, người dùng cần nắm vững kiến thức, áp dụng các biện pháp bảo mật và quản lý rủi ro hợp lý. Chỉ khi đó, họ mới có thể tận dụng được cơ hội sinh lời từ thị trường tiền điện tử này một cách hiệu quả và bền vững.
