RWA là một trong những khái niệm mới liên quan tới thị trường tiền mã hóa. Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu về Real Word Asset (RWA) hay Tài sản thế giới thực, và những tác động của nó đối với thị trường vào năm 2024.
Real Word Asset (RWA) hay Tài sản thế giới thực là gì?
Tài sản thế giới thực (RWA) là những tài sản tồn tại trong thế giới vật lý và có thể được sử dụng trong thế giới tiền ảo thông qua việc mã hóa thành token.
Với công nghệ Blockchain tiên tiến hiện nay, việc chuyển đổi giá trị của những tài sản từ thế giới vật đến thế giới phi vật phí, cụ thể là blockchain, Web3…, đã trở nên đơn giản hơn nhiều. Điều này tạo điều kiện cho việc giao dịch thuận tiện dễ dàng hơn và nâng cao tính thanh khoản của tài sản.
Tài sản RWA tồn tại trong thế giới thực và có thể được sử dụng như một nguồn thu nhập, như việc bán, trao đổi hoặc cho thuê.
Ví dụ về RWA bao gồm bất động sản, cổ phiếu và trái phiếu, hàng hóa, nghệ thuật, quyền khí thải carbon. Trong quá trình mã hóa tài sản này, giá trị của chúng được chuyển đổi thành token, từ đó cho phép bất kỳ tài sản nào có khả năng thanh khoản cao hoặc được sở hữu theo cách phân đoạn thông qua việc mã hóa.
Quá trình mã hóa tài sản bắt đầu bằng việc đánh giá tài sản, xác định quy mô đầu tư, phát hành token cho các nhà đầu tư, sau đó tham gia vào hoạt động thị trường để mang lại lợi nhuận từ tài sản cơ bản của họ.
Như vậy, RWA hoàn toàn có tiềm năng thúc đẩy sự phát triển của DeFi với các khoản đầu tư lớn và cung cấp cơ hội liên kết giữa thế giới ảo và thế giới thực, thúc đẩy kết nối tiền điện tử với cuộc sống hàng ngày.
Lý do cần mã hóa tài sản
Việc mã hóa tài sản sẽ mở rộng phạm vi thị trường và tiếp cận nhiều thị trường tiềm năng hơn, kể cả những người chưa hiểu rõ về DeFi. Tài sản từ lĩnh vực Tài chính Truyền thống (TradFi) được chuyển đổi sang dạng phi tập trung, giúp tối ưu hóa và đa dạng hóa các sản phẩm tài chính.
Ví dụ như bãi đỗ xe có thể tạo token riêng để cung cấp giảm giá hoặc ưu đãi cho tài xế.
Web3 với AMM, hồ chứa thanh khoản và công nghệ khác cho phép giao dịch nhanh chóng, kết nối tài sản thế giới thực với lợi ích của Web3.
Đọc thêm:
Để tìm hiểu thêm về RWA và các dự án liên quan, bạn có thể tham khảo các báo cáo và bài viết chi tiết tại:
Những nguồn thông tin này sẽ cung cấp thêm các chi tiết và phân tích chuyên sâu về xu hướng và tác động của RWA trong thị trường tiền mã hóa năm 2024.
Mã hóa tài sản hoạt động như thế nào?
Quá trình phân mảnh chính bao gồm ba giai đoạn:
- Xác thực Tài sản
Giai đoạn này liên quan đến việc xác minh tài sản và tuân thủ các quy trình pháp lý và hành chính. Điều này giúp đảm bảo sự tồn tại của tài sản được liên kết với token.
- Tích hợp Kỹ thuật Số-Vật lý
Quy trình này mã hóa thông tin tài chính và pháp lý của giao dịch thành các token bằng cách sử dụng hợp đồng thông minh. Hợp đồng đảm bảo thực hiện nghĩa vụ, tuân thủ và xử lý quyền sở hữu tài sản.
- Động lực Thị trường và Quản lý Phân mảnh Tài sản
Giai đoạn này liên quan đến việc phát hành token ra thị trường, thiết lập động lực cung cầu, kiểm tra tính thanh khoản và đánh giá token. Người phát hành cần tuân thủ các quy tắc chống rửa tiền (AML) và Biết Khách Hàng (KYC).
Công nghệ hiện tại của RWA
Nếu nhìn vào CoinGecko, ngành RWA đang trải qua một sự điều chỉnh ngắn hạn do biến động giá của các loại tiền điện tử lớn như BTC và ETH.
Tính đến đầu tháng 5 năm 2024, vốn hóa thị trường của RWA là khoảng ~$6.5 tỷ. Mặc dù có sự điều chỉnh, tài sản RWA như Ondo vẫn cho thấy sự tăng trưởng đáng kể từ đầu năm.
RWA không chỉ thêm giá trị cho blockchain mà còn cung cấp cơ hội đầu tư mới và bền vững. Đầu tư vào trái phiếu Thủy điển Mỹ được mã hóa trên mạng có thể mang lại thu nhập ổn định với rủi ro thấp.
Các tài sản RWA phổ biến hiện nay là trái phiếu Thủy điển được mã hóa, nhưng tiềm năng của RWA vẫn rất lớn và có thể đạt vốn hóa $10 nghìn tỷ.
Hiện tại, các giao thức RWA chủ yếu hoạt động trên mạng Ethereum, nhưng vẫn còn nhiều tiềm năng phát triển cho ngành này.
RWA.xyz | Treasuries
RWA.xyz provides analytics on Tokenized Real-World Assets
Hãy tạo ra sự độc đáo hơn bằng cách sử dụng ngôn ngữ tiếng Việt. Dễ đọc, sử dụng đoạn văn ngắn, mạnh mẽ và danh sách. Paraphrase văn bản: app.rwa.xyz
Key Types of RWA Tokens
Đầu tư Bất động sản với Token
Các token này liên kết với bất động sản như đất đai, căn hộ hoặc cửa hàng. Thường được gọi là token bảo đảm vì giá trị của chúng dựa vào một tài sản khác.
Việc phát hành token cho bất động sản mở ra nhiều cơ hội đầu tư mới cho nhà đầu tư. Những token này có thể tạo ra thu nhập đều đặn hoặc passsive income, ví dụ như cho vay hoặc cầm cố NFTs dựa trên bất động sản, thu nhập từ tiền thuê hoặc bản quyền.
Art
Các token này liên quan đến việc thu thập và có thể được coi là các token tiện ích vì chúng chủ yếu liên quan đến một sản phẩm hoặc dịch vụ. Một số nền tảng như Masterworks.io đang chuyển đổi các tác phẩm đắt tiền của Banksy, Warhol và các nghệ sĩ khác thành token, mang lại sự linh hoạt cho cá nhân trong việc đầu tư phân lẻ.
Goods
Danh sách này bao gồm các sản phẩm vật lý và hữu hình như vàng, dầu, sản phẩm nông nghiệp và tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDCs). Nó cũng liên quan đến các hướng khác như đoạn RWA.
Bây giờ chúng ta sẽ xem xét các nền tảng chính hỗ trợ các mã thông báo RWA.
Platforms Supporting RWA Assets
MakerDAO
MakerDAO là một trong những nền tảng đầu tiên tích hợp RWA. Họ đã hợp tác với New Silver để sử dụng bất động sản cho việc đào token DAI.
Goldfinch
Goldfinch cho phép doanh nghiệp truy cập vào DeFi mà không cần cung cấp tài sản kỹ thuật số làm tài sản đảm bảo. Giao protocal này có cách tiếp cận duy nhất để xác minh doanh nghiệp thông qua các kiểm toán viên.
Centrifuge
Centrifuge là người chơi hàng đầu trên thị trường token RWA. Họ cho phép đầu tư vào các tài sản như hóa đơn, tín dụng mua nhà và thậm chí là nhà bằng tiền điện tử.
Maple
Maple là giao thức cho vay tập trung vào các giao dịch không đảm bảo, bao gồm người vay vốn tổ chức, đại diện hồ bơi và người cho vay.
Ondo Finance
Ondo Finance là một người chơi quan trọng khác trên thị trường RWA với mục tiêu mang sản phẩm tài chính thế giới thực vào hệ sinh thái DeFi.
Cuối cùng, TOP-6 dự án từ câu chuyện RWA vẫn ở giai đoạn đầu nhưng nhận được sự ủng hộ: MakerDAO, Goldfinch, Centrifuge, Maple, Ondo Finance, và [dự án thứ sáu].
IYK
IYK đang phát triển một nền tảng phi tập trung cho tất cả các tác giả, cho phép thực hiện các thí nghiệm kỹ thuật số-vật lý bằng cách chuyển đổi các vật phẩm vật lý thành định dạng NFT trong không gian web3.
Gần đây, IYK đã hoàn thành vòng gọi vốn trị giá 16,8 triệu USD do A16Z dẫn đầu với sự tham gia của 1kx và Collab+Currency.
Midas
Midas là một nền tảng token hóa tài sản cho phép truy cập vào các tài sản cấp tổ chức trên blockchain, đặc biệt là chứng khoán mTBILL của BlackRock dựa trên tỷ lệ 1:1 thông qua trái phiếu quỹ siêu lưu động.
Dự án mới đây đã hợp tác với MorphoLabs để ra mắt thị trường tín dụng mTBILL/USDC đầu tiên, nơi người dùng có thể kiếm được token $MORPHO.
Midas cũng đã hoàn thành vòng gọi vốn hạt giống trị giá 8.75 triệu đô la với sự dẫn đầu từ Framework Ventures, Blocktower Capital và HV Capital.
Mogul
Mogul là một nền tảng phi tập trung được thiết kế để đầu tư vào bất động sản mã hóa với sự hỗ trợ từ các chuyên gia của Goldman Sachs.
Dự án đã hoàn thành vòng gọi vốn trị giá 3,6 triệu đô la với sự tham gia của Draper Dragon, Blizzard Fund, và các nhà đầu tư khác.
Helix
Helix là một nền tảng giao dịch sử dụng công nghệ blockchain để cung cấp quyền truy cập vào các khoản vay riêng tư ngoài mạng lưới ở các thị trường mới nổi. Bạn có thể điền vào mẫu để truy cập sớm vào nền tảng.
Dự án đã hoàn thành vòng huy động vốn trước giống khoảng $2 triệu, do Saison Capital và Superscrypt dẫn đầu.
Parcl
Parcl là một nền tảng giao dịch độc đáo và lâu dài được thiết kế để giao dịch các chỉ số bất động sản tổng hợp ở mọi thành phố trên thế giới.
Dự án đang thu hút sự chú ý khi đội ngũ vừa thông báo rằng họ đã chuẩn bị ảnh chụp cho mùa phân phối đầu tiên và thứ hai. Dự án đã thực hiện việc thả gần đây và phát hành token $PRCL để cung cấp thanh khoản trong USDC và NFTs, cũng như cho các hoạt động trong Backpack – mà CEO của AirdropHunter đã đề cập trong buổi AMA trước đó.
Dự án đã huy động tổng cộng 11,6 triệu đô la dưới sự lãnh đạo của Fifth Wall và Archetype Ventures.
Avantis
Avantis là một nền tảng giao dịch tương lai phi tập trung dành cho việc giao dịch các tài sản tổng hợp. Dự án đang triển khai chương trình trung thành Avantis XP, nơi người dùng có thể kiếm điểm thông qua giao dịch và cung cấp thanh khoản.
Dự án không cần một token riêng, nhưng vẫn giữ bí mật về kế hoạch tương lai của mình. Avantis đã hoàn thành vòng gọi vốn trị giá 4 triệu đô la, với sự dẫn đầu từ Pantera Capital.
Có khả năng cao rằng dự án sẽ phân phối airdrop trong tương lai, vì vậy đừng bỏ lỡ cơ hội này.
Dinari
Dinari là một hệ thống mới để mua các token được bảo đảm bằng chứng khoán Mỹ cho các loại tiền ổn định.
Dự án đã thu hút được 10 triệu đô la từ Balaji Srinivasan, Alchemy, và các nhà đầu tư khác.
Ostium Labs
Ostium Labs đang phát triển một sàn giao dịch phi tập trung cho việc giao dịch các hợp đồng tương lai RWA, bắt đầu với hàng hóa và tiền tệ. Mục tiêu của Ostium là thu hút cả người giao dịch hàng hóa truyền thống lẫn người giao dịch tiền điện tử đến nền tảng này. Người dùng hiện có thể tham gia testnet bằng cách điền vào mẫu đăng ký trên trang web.
Dự án đã huy động tổng cộng 3,5 triệu đô la từ Balaji Srinivasan, General Catalyst, và các nhà đầu tư khác.
Tạm Kết
Với câu chuyện RWA, tương lai rất sáng lạng, mang lại cơ hội cho bất kỳ ai cảm nhận được tốc độ mới trong thế giới tài chính thực và Web3!
Nếu bạn muốn không bỏ lỡ cơ hội tham gia vào những dự án có thể giới thiệu việc token hóa trong tương lai, hãy tham gia AirdropHunter ngay để nhận airdrops cùng chúng tôi!
