Swap là gì? Hiểu đúng về thuật ngữ Swap trong Forex

Swap là gì?

Hiểu đơn giản, Swap là môt loại phí giao dịch trong thị trường Forex. Cụ thể hơn, Swap là phí yêu cầu nhà đầu tư thanh toán, chi trả hoặc kiếm thêm tiền nếu như họ đặt lệnh qua đêm. Bạn chỉ mất tiền nếu như đặt lệnh qua đêm còn nếu như bạn vào lệnh và cắt ngay sau khoảng 1-2 tiếng thì hoàn toàn không mất phí. Tuy nhiên thời điểm đặt lệnh đó không được nằm trong khoảng thời gian chuyển giao từ ngày giao dịch này sang ngày giao dịch khác. Còn được tiền nếu như lãi suất cặp tiền mua cao hơn lãi suất cặp tiền bán.

Thực chất, phí qua đêm (Swap) chính là sự chênh lệch lãi suất của 2 đồng tiền ở 2 quốc gia tính theo đơn vị là ngày. Phí Swap được tính mỗi ngày, trừ thứ bảy và chủ nhật khi giao dịch đóng. Thứ tư là ngày có mức phí Swap tăng gấp 3 lần bù cho những ngày đóng giao dịch. Có 2 loại Swap trên thị trường hiện nay: Swap cho vị thế mua (sử dụng trong trường hợp giữ vị thế mua mở qua đêm) và Swap cho vị thế bán (sử dụng trong trường hợp giữ vị thế bán mở qua đêm).

• Nếu lãi suất đồng tiền mua nhỏ hơn lãi suất đồng tiền bán thì bạn sẽ phải trả phí Swap cho sàn.
• Nếu lãi suất đồng tiền mua lớn hơn lãi suất đồng tiền bán thì bạn sẽ nhận được phí từ sàn.

Nguyên nhân của việc ra đời phí Swap vô cùng đơn giản và dễ hiểu. Trong giao dịch ngoại hối, chúng ta thường mua bán các cặp tiền tệ mà mỗi cặp tiền tệ lại có mức lãi suất ở mỗi quốc gia là khác nhau. Khi giữ lệnh cặp tiền qua đêm thì tình trạng chênh lệnh mức lãi suất có thể xảy ra đáng kể. Chính vì vậy, phí Swap được tạo ra nhằm cân bằng lại vị thế trên thị trường Forex. Swap là một trong những loại phí vô cùng đặc biệt. Loại phí không phải lúc nào cũng cần thanh toán và chỉ trở thành phí nếu như đặt lệnh qua đêm hoặc khi mua với lãi suất thấp hơn. Bạn hoàn toàn không phải trả thêm phí nếu như cắt lệnh trong ngày.  

Kiếm tiền từ phí qua đêm (Swap) như thế nào?

Với những vị lão làng trong giao dịch ngoại hối dài hạn, họ luôn biết cách để tận dụng phí giữ chỗ để gia tăng được tối đa lợi nhuận. Vậy họ đã làm như thế để tận dụng được Swap? Sau đây là những phương pháp phổ biến nhất được truyền tai nhau từ những nhà giao dịch dày dặn kinh nghiệm để lại:

✅ Thứ nhất, để nhận được khoản phí qua đêm điều tất yếu là khi tỷ lệ Swap dương. Để Swap dương thì cần phải chọn những cặp tiền có tỷ lệ Swap cao và có vị thế sẽ cho ra Swap dương. Việc tìm ra các cặp tiền có tỷ lệ dương cao thì các bạn cần tham khảo các cặp tiền ngoại lai Exotic bởi vì tỷ lệ chênh lệch giá ở các đồng tiền này thường rất cao. Nhưng cũng cần chú ý đến tỷ lệ Spread ở các cặp Exotic vì khi giữ tiền lâu thì hiện tượng giãn nở Spread cũng sẽ xuất hiện.

✅ Thứ hai, chiến lược này có liên quan đến điều thứ nhất bởi lẽ như đã nói ở trên, ngày thứ tư phí qua đêm sẽ được tính gấp 3 lần ngày bình thường. Chiến lược tận dụng phí X3 vào ngày thứ tư. Do đó sau khi chọn được cặp tiền có tỷ lệ Swap dương thì bạn nên ưu tiên thực hiện lệnh giao dịch vào thứ tư hàng tuần để có thể gia tăng gấp 3 lần tỷ số lãi suất của Swap. Tuy nhiên, nhà đầu tư cũng cần đánh giá xu hướng trước khi thực hiện giao dịch và thị trường không phải lúc nào cũng thuận lợi cho nhà giao dịch làm điều này. Để tận dụng được, nhà đầu tư cần phải có kế hoạch giao dịch cụ thể, nắm được xu thế thị trường sau đó mới áp dụng vào chiến lược.

• Chiến lược giao dịch Forex | Cách chơi Forex hiệu quả với các công cụ miễn phí trên sàn Forex uy tín

Swap giao dịch như thế nào?

Thời điểm tính Swap

Phí qua đêm được tính vào cuối ngày giao dịch, tức là 23 giờ 59 phút theo Server MT4 (lấy theo múi giờ GTM+2). Theo giờ Mỹ là 16 giờ 59 phút, cũng chính là khung giờ kết thúc phiên giao dịch Mỹ. Tuy nhiên, khung giờ tính phí cũng bị chênh lệch theo từng sàn môi giới. Có sàn quy định rơi vào khoảng 22 giờ 00 GMT đến 24 giờ 00 GMT. Để biết chính xác thời điểm, nhà đầu tư cần tham khảo trong bảng quy định tính phí của sàn. Hoặc liên hệ chuyên viên tư vấn CSKH để họ hỗ trợ giải đáp.

Theo quy định, phí Swap sẽ tính cho cả tuần 7 ngày. Nhưng trên thực tế, ngày cuối tuần là ngày nghỉ, giao dịch sẽ bị tạm hoãn. Do vậy, đêm thứ tư mức phí sẽ cao hơn gấp 3 lần vì nó tính phí cho cả đêm thứ bảy và chủ nhật. Điều này đã khiến cho mức phí thứ tư cao nhất trong tuần.

Cách tính phí Swap

Khi phiên giao dịch Mỹ đóng cửa, phí Swap bắt đầu được tính. Mức phí Swap ở mỗi sàn giao dịch sẽ có sự khác nhau. Trước khi tính Swap bạn có thể kiểm tra mức phí qua đêm trên website của sàn giao dịch. Cách thứ hai, kiểm tra ngay trên MT4.

Sau khi kiểm tra và biết được mức phí qua đêm, chúng ta tiến hành áp dụng công thức dưới đây để tính Swap như sau:

Kết quả xuất hiện ở 1 trong 2 trường hợp. Nếu ra kết quả Swap âm thì tức là bạn sẽ được hưởng lợi từ mức phí Swap này. Còn nếu kết quả Swap dương thì tài khoản của bạn sẽ bị trừ phí ngay sau đó.

Cùng đọc thêm ví dụ về hướng dẫn tính phí Swap dưới đây nhé!

Ví dụ:

Khi giao dịch cặp tiền USD/JPY. Sàn cho biết Swap có vị thế bán là 0.01 và -0.45 là vị thế mua.

• TH1: Cặp tỷ giá này được nhà giao dịch thực hiện bán vào thứ năm và giữ vị thế mở qua đêm thì đến thứ sáu phí swap sẽ có kết quả như sau:

Swap = 100.000 x (0.01 x 0.0001 pip) = 0.10 USD/đêm

Kết quả nhận được là một số dương, tức là với vị thế bán này bạn sẽ nhận được khoản lãi là 0.1 USD.

• TH2: Cặp tỷ giá được nhà giao dịch mua vào thứ năm và đóng vị thế vào thứ ba, phí Swap được tính như sau:

Swap = 100.000 x (-0.45 x 1.0001 pip) = -4.5 USD/đêm

Như kết quả trên, nhà giao dịch sẽ phải mất 4.5 USD cho mỗi đêm. Với 3 đêm từ thứ năm cho đến thứ ba (trừ thứ bảy và chủ nhật) thì khoản lãi phải trả tổng cộng là -13.5 USD.

Ví dụ về Swap trên thị trường ngoại hối

Ví dụ: Một ngân hàng X tại Việt Nam tiến hành mở giao dịch mua đồng đô la (USD) của một ngân hàng Y tại Mỹ vào ngày thứ hai. Giao dịch sẽ được thanh toán sau 2 ngày kể từ ngày mở giao dịch. Trong trường hợp này sẽ được thanh toán vào thứ tư. Ngân hàng X tại Việt Nam sẽ thanh toán bằng đồng tiền VND nhưng lại nhận về đồng USD theo tỷ giá USD/VND ngay tại thời điểm đó.

Nếu giao dịch bị kéo dài thêm 1 ngày thì việc thanh toán cũng bị kéo dài thêm. Nếu như vậy thì việc giao dịch sẽ chuyển sang ngày thứ năm. Lúc này, đồng USD và đồng VND chuyển đổi tại ngân hàng Y và X sẽ nhận được một khoản tiền lãi suất tương ứng 1 ngày. Nếu lãi suất của VND cao hơn so với lãi suất của USD thì ngân hàng X sẽ phải thanh toán một khoản tiền cao hơn so với lãi suất được nhận vào, còn nếu lãi suất VND thấp hơn lãi suất USD thì ngân hàng X có thêm một khoản tiền chênh lệch lãi suất hay còn gọi là khoản phí Swap.

Cách xem tỷ lệ Swap trên nền tảng MetaTrader 4

Để có thể tính được khoản phí qua đêm cho mỗi ngày kéo dài giao dịch. Trước tiền nhà đầu tư cần nắm được tỷ lệ Swap trong mỗi sàn. Ngoài việc tham khảo tỷ lệ trên website chính thức hoặc yêu cầu sự trợ giúp từ chuyên viên môi giới, còn 1 cách khá đơn giản mà không mất quá nhiều thời gian là xem trên phần mềm MT4. MT4 là một trong những phần mềm quốc dân dành cho hầu hết các sàn giao dịch trên thế giới. Do vậy, hầu hết các sàn giao dịch đều sử dụng MT4 để nhà đầu tư tiện theo dõi, cập nhật mỗi ngày. Bạn có thể tra cứu và theo dõi khoản phí Swap trên MT4 thông qua các bước sau:

Bước 1: Tại khu vực Market Watch, các bạn nhấn chọn cặp tỷ giá mà mình muốn theo dõi để xem phí Swap.

Bước 2: Sau đó nhấn chọn Specigication.

Bước 3: Bảng hiển thị sẽ bao gồm thông số phí Swap long (phí mua) và Swap short (phí bán).

Ví dụ:

Tỷ lệ phí Swap của cặp tiền USD/CHF như sau:

Swap type: loại Swap

Swap long: tỷ lệ swap được tính trên 1 point cho lệnh Buy

Swap short: tỷ lệ swap được tính trên 1 point cho lệnh Sell

3-days swap: ngày phí swap nhân lên gấp 3 lần

Tạm kết

Với những thông tin mà Tuduyinvest.com đã cung cấp trên, mong rằng bạn đọc đã nắm được những thông tin cơ bản về Swap là gì? Chiến lược áp dụng phí Swap như thế nào để kiếm được lợi nhuận. Việc tìm hiểu sâu về Swap cũng là một cách tương đối hữu hiệu để có thể “tận dụng” triệt để lợi nhuận có được khi đầu tư. Để tịnh tiến gần hơn với đích tới đầu tư thành công, đừng bỏ lỡ bất cứ bài học kiến thức tài chính nào trên website Tuduyinvest.com bạn nhé!